Акция

Миграция с других систем

Скидка на систему «ДЕЛО» при миграции с других решений.

Получите бесплатную демоверсию и консультацию

+7(495) 221-24-31

Приказ Федеральной службы по финансовым рынкам от 27 октября 2005 г. N 05-52/пз-н.

«Об утверждении Положения о требованиях к финансовому положению и деловой репутации участников бюро кредитных историй» (фрагмент)

В соответствии со статьями 14 и 15 Федерального закона от 30.12.2004 №218-ФЗ «О кредитных историях» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, №1, ст. 44) и Положением о Федеральной службе по финансовым рынкам, утвержденным Постановлением Правительства Российской Федерации от 30.06.2004 №317 (Собрание законодательства Российской Федерации, 2004, №27, ст. 2780; 2005, №33, ст. 3429), приказываю:

1. Утвердить прилагаемое Положение о требованиях к финансовому положению и деловой репутации участников бюро кредитных историй.

2. Контроль за исполнением настоящего приказа  возложить на заместителя руководителя Федеральной службы по  финансовым рынкам

В.Ю. Стрельцова.
Руководитель  О.В. Вьюгин
Зарегистрировано в Минюсте РФ 26 декабря 2005 г.
Регистрационный №7308

 

Положение о требованиях к финансовому положению и деловой репутации участников бюро кредитных историй (утв. приказом Федеральной службы по финансовым рынкам от 27 октября 2005 г. №05-52/пз-н)

I. Общие положения

Настоящее Положение устанавливает требования к финансовому положению и деловой репутации участников бюро кредитных историй (далее – участники Бюро), а также перечень документов, представляемых в Федеральную службу по финансовым рынкам (далее – ФСФР России), подтверждающих их финансовое положение и деловую репутацию.

IV. Перечень документов, подтверждающих финансовое положение и деловую репутацию участников Бюро

4.1. Для оценки финансового положения и деловой репутации участников Бюро в ФСФР России представляются:

4.1.1 подлинники или засвидетельствованные в установленном порядке копии учредительных документов участников Бюро – юридических лиц;

4.1.2 копии бухгалтерских балансов участников Бюро с отметкой налогового органа на дату приобретения доли (вклада) в уставном (складочном) капитале Бюро и на последнюю отчетную дату;

4.1.3 расчет оценки стоимости чистых активов участников Бюро – юридических лиц за два последних финансовых года, предшествующих году приобретения участником Бюро доли (вклада) в уставном (складочном) капитале Бюро, а также на дату приобретения доли (вклада). В случае, если срок деятельности участника Бюро – юридического лица составляет менее двух лет, расчет стоимости чистых активов представляется на дату приобретения участником Бюро доли (вклада) в уставном (складочном капитале) Бюро;

4.1.4 копия отчета о прибылях и убытках  участников Бюро – юридических лиц за два последних года, предшествующих году приобретения участником Бюро доли (вклада) в уставном (складочном) капитале Бюро с отметкой налогового органа. В случае, если срок деятельности участника Бюро – юридического лица составляет менее двух лет, отчет о прибылях и убытках представляется на дату приобретения участником Бюро доли (вклада) в уставном (складочном капитале) Бюро;

4.1.5 копии аудиторских заключений участников Бюро – юридических лиц по проверке годовой финансовой (бухгалтерской) отчетности за два последних года, заверенные руководителем организации (индивидуальным аудитором), проводившей(им) аудиторскую проверку, либо засвидетельствованные в установленном порядке (в  случаях, когда проведение аудиторской проверки предусмотрено законодательством Российской Федерации). В случае, если срок деятельности участника Бюро – юридического лица составляет менее двух лет, аудиторское заключение представляется за последний год деятельности. Аудиторское заключение не предоставляется, если срок деятельности участника Бюро – юридического лица составляет менее года;

4.1.6 справка о том, что в отношении участника Бюро не применяются процедуры банкротства. Указанная справка участника Бюро – физического лица заверяется подписью участника Бюро, участника Бюро – юридического лица заверяется подписью руководителя и печатью участника Бюро;

4.1.7 копии налоговых деклараций участника Бюро – физического лица за два последних года, предшествующих году приобретения участником Бюро доли (вклада) в уставном (складочном) капитале Бюро (с отметкой налогового органа по месту представления). Если в соответствии с законодательством Российской Федерации участник Бюро – физическое лицо не обязан представлять налоговую декларацию, представляется (представляются) справка (справки) о величине его доходов (включая пенсии, пособия, иные выплаты) за указанный период, от юридических и (или) физических лиц, являющихся налоговыми агентами в соответствии с федеральным законом, и от организаций, осуществляющих соответствующие выплаты;

4.1.8 справки об отсутствии судимости у руководителя Бюро и его заместителей за преступления в сфере экономики;

4.1.9 выданная налоговыми органами справка о наличии или об отсутствии у участника Бюро задолженности по уплате налогов и сборов;

4.1.10 справка о распределении между участниками  Бюро долей (вкладов) в уставном (складочном) капитале Бюро с указанием процентного соотношения долей (вкладов) и денежных средств (стоимости имущества), внесенных участником Бюро в оплату долей (вкладов), составленная на дату представления заявления о внесении записи в Реестр. Для участников Бюро – юридических лиц в справке указывается их полное наименование, ОГРН. Для участников Бюро – физических лиц в справке указываются фамилия, имя, отчество. Данная справка подписывается руководителем  и главным бухгалтером Бюро и заверяется печатью Бюро;

4.1.11 справка об аффилированных лицах участников Бюро. Справка об аффилированных лицах участника Бюро – физического лица заверяется подписью участника Бюро, участника Бюро – юридического лица подписывается руководителем и заверяется печатью участника Бюро;

4.1.12 справки участников Бюро – юридических лиц о доле участия государства, органов государственной власти,  органов местного самоуправления и Банка России в уставном (складочном) капитале участника Бюро и (или) аффилированных по отношению к нему лиц. Данная справка подписывается руководителем и заверяется печатью участника Бюро;

4.1.13 документы, подтверждающие отсутствие у участника Бюро – физического лица судимости за совершение преступлений в сфере экономики;

4.1.14 справка о не привлечении участника Бюро к ответственности за нарушения законодательства о банковской, коммерческой или служебной тайне в течение трех последних лет, предшествующих году приобретения участником Бюро доли (вклада) в уставном (складочном) капитале Бюро. Указанная справка участника Бюро – физического лица заверяется подписью участника Бюро, участника Бюро – юридического лица подписывается руководителем и заверяется печатью участника Бюро. В случае, если срок деятельности участника Бюро – юридического лица составляет менее двух лет, справка предоставляется за последний полный год. Справка не предоставляется, если срок деятельности участника Бюро – юридического лица составляет менее года;

4.2. В случае, если участником Бюро является иностранное лицо к заявлению, указанному в пункте 4.1 настоящего Положения, должны быть приложены:

  • для участника Бюро – иностранного юридического  лица вместо документов, предусмотренных пунктами 4.1.2, 4.1.3, 4.1.4  и 4.1.9 настоящего Положения, бухгалтерские балансы за два года, предшествующих году приобретения участником доли (вклада) в уставном (складочном) капитале Бюро, подтвержденные аудиторским заключением. В случае, если срок деятельности участника Бюро – юридического лица составляет менее двух лет, бухгалтерский баланс представляется на дату приобретения участником Бюро доли (вклада) в уставном (складочном капитале) Бюро. При этом участником Бюро – иностранным юридическим лицом, срок деятельности которого составляет менее двух лет дополнительно представляет подтверждение платежеспособности этого лица первоклассным иностранным банком, обязательства которого имеют по классификации «Fitch», «Moody's», «Standart & Poors» рейтинг не ниже А;
  • для участника Бюро – иностранного физического лица вместо документа, предусмотренного пунктом 4.1.6 и 4.1.7 настоящего Положения, подтверждение платежеспособности этого лица первоклассным иностранным банком, обязательства которого имеют по классификации «Fitch», «Moody's», «Standart & Poors» рейтинг не ниже А.

4.3. В документах, представляемых в ФСФР России и содержащих более 1 листа, все листы должны быть пронумерованы, прошиты и заверены подписью руководителя и печатью Бюро. Документы, предусмотренные в пунктах 4.1.2 и 4.1.4 настоящего Положения, должны быть также заверены подписью лица, ответственного за ведение бухгалтерского учета участника Бюро.


Возврат к списку

Ольга Савко

Начальник группы телемаркетинга

Закажите демонстрацию системы
Мы свяжемся с вами, проконсультируем по интересующим вопросам, подготовим персональную демонстрацию в удобное для вас время.

Акция

Переход на отечественную АИС МФЦ

Скидка на право использования АИС МФЦ «ДЕЛО» при миграции с других решений по автоматизации МФЦ

Календарь мероприятий

26апреля

«Весенний документооборот-2021»: развитие экосистемы ЭОС

Узнать больше

11февраля

Об электронной подписи простым языком: компания ЭОС проведет вебинар для школ

Узнать больше

28января

Новые возможности наглядной визуализации в СЭД «ДЕЛО»

Узнать больше

Наши клиенты

7 000 компаний

Наши партнеры

250

во всех городах России
и странах СНГ

^